Bester CFD Broker im Vergleich – Diese Kriterien muss der beste Anbieter bestehen!
Zuletzt aktualisiert & geprüft: 15.05.2024
Besonders für langfristig orientierte Anleger sind die ständigen Schwankungen an den Märkten ein echtes Nervenspiel. Für kurzfristig agierende Trader ergeben sich hieraus dagegen sehr gute Handelsmöglichkeiten, aber es kann auch immer zu herben Verlusten führen. Am besten können Händler mit Contracts for Difference (CFDs) an schwankenden Märkten handeln.
Die als Differenzkontakte bezeichneten Finanzinstrumente sind bei Daytradern sehr beliebt. Dabei werden beim Handel mit CFDs besonders große Summen bewegt. Das Handelsvolumen liegt deshalb im dreistelligen Millionenbereich, was insbesondere an der besonderen Konstruktion der Papiere liegt. Entsprechend groß ist auch die Auswahl an CFD Brokern, was die Entscheidung für einen Anbieter nicht immer ganz einfach macht. Abhilfe verschafft dabei unser großer Broker Vergleich, sowie die Bewertungen von Fachzeitschriften. Unter anderem hat die Zeitschrift Euro eine große Anzahl von CFD Brokern getestet.
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Obwohl mit dem CFD Handel auch ein gewisses Risiko verbunden ist, übt dieser auf Anleger einen besonderen Reiz aus. Dies führt zwangsläufig auch zu einem starken Konkurrenzkampf unter den CFD Brokern. Doch welche Anbieter können in puncto Leistungen und Service überzeugen und bei wem gibt es Mängel?
1
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 0€
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2
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 0€
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3
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 100$
4
- Minikontrakte: Ja
- Krypto handelbar: Ja
- Konto ab: 100 €
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5
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 50€
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6
- Minikontrakte: nein
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 100 €
- Ausschließlich CFDs im Angebot
82% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
7
- Minikontrakte: nein
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 50 $
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8
- Minikontrakte: Ja
- Krypto handelbar: Ja
- Konto ab: 300 €
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9
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 100€
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10
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: nein
- Konto ab: 5 €
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Bester CFD Broker – Was sind die Kriterien?
Jeder Trader wünscht sich natürlich den besten CFD Broker. Insbesondere bei riskanten Finanzinstrumenten wie CFDs sollte dem Broker Vergleich ausreichend Zeit eingeräumt werden. Je risikoreicher der Handel, desto wichtiger ist, dass Trading-Profil und Broker zusammenpassen. Aus diesem Grund haben wir eine Checkliste erstellt um den für Sie besten CFD Broker zu finden.
- Wie attraktiv sind die Konditionen für den CFD Handel?
Beim CFD Trading können eine Reihe von Kosten entstehen. Je nach Broker werden Spreads und/oder Kommissionen berechnet. Werden CFDs als Hebelprodukte über Nacht gehalten kommen in der Regel noch weitere Kosten für einen Wertpapierkredit hinzu. Bei einigen CFD Brokern werden zudem Kosten für einen garantierten Stop-Loss berechnet. Zuverlässige Echtzeitdaten sind in einigen Fällen ebenfalls nur kostenpflichtig erhältlich. Dagegen wird die Handelsplattform kostenfrei zur Verfügung gestellt.
- Wie ist der Kundenservice erreichbar?
Die besten CFD Broker bieten ihren Kunden einen leicht erreichbaren und zuverlässigen Support an. Als Kontaktmöglichkeiten sollten im Idealfall Telefon, Live Chat und E-Mail zur Verfügung stehen. Gerade beim schnellen CFD Trading ist es wichtig, dass Probleme innerhalb kürzester Zeit gelöst werden. Ein deutschsprachiger Support ist immer zu empfehlen.
- Wie seriös sind die Angaben zu Risiko und Rendite?
CFDs sind Hebelprodukte und damit sehr risikoreiche Finanzinstrumente. Leider wird dies bei der Werbung vieler Broker nicht immer deutlich. Ein seriöser CFD Broker weist transparent auf das bestehende Risiko hin. Zugleich wird auch die möglichen Renditen und Verlusten seriös angegeben.
- Welche Sicherheitsmaßnahmen gibt es?
Die Einlagensicherung ist bei CFD Brokern ein wichtiges Kriterium. Der beste CFD Broker sollte über eine EU-Regulierung verfügen. Dies stellt sicher, dass Kundengelder und Firmenvermögen getrennt voneinander verwaltet werden. Zudem sollte der Datensicherheit höchste Priorität eingeräumt werden.
- Wie benutzerfreundlich sind Webseite und Software?
Der Handel mit Differenzkontrakten stellt sich gerade für Einsteiger als recht komplex dar. Deshalb sollten durch die Webseite des Brokers und die angebotene Handelsplattform keine weiteren Hürden aufgebaut werden. Insbesondere bei der Plattform ist es wichtig, dass sich diese intuitiv bedienen lässt.
- Ist der mobile Handel möglich?
Der Handel verlagert sich vom heimischen PC immer mehr auf mobile Endgeräte. Deshalb sollte der Broker eine App für Smartphone und Tablet PC anbieten. Eine gute App ermöglicht die komplette Verwaltung des Handelskontos.
Ein gute Beispiel aus der Vergangenheit
Im folgenden sehen Sie am Beispiel eines älteren Tests, wie akribisch vorgegangen und geprüft wurde. Die Zeitschrift Euro am Sonntag hat gemeinsam mit dem Deutschen Kundeninstitut in Düsseldorf (DKI) die wichtigsten CFD Broker einem intensiven Test unterzogen. Insgesamt wurden 16 CFD Häuser angeschrieben, wobei die kleineren Anbieter bei diesem Test nicht berücksichtigt wurden.
Wichtig ist vor allem der Kundenservice
Die gute Bewertung ist vor allem auf den guten Kundenservice zurückzuführen. Mit 35 Prozent wurde dieser Bereich am höchsten gewichtet.
Bei der Bewertung des Kundenservice wurde in erster Linie die Qualität der Beratung via Telefon und E-Mail bewertet. Wichtig waren dabei insbesondere Kompetenz und Freundlichkeit der Mitarbeiter. Zudem flossen auch die angebotenen Informationen und Schulungen sowie die Aufteilung der Kundeneinlagen in die Bewertung mit ein. Für ihren erstklassigen Kundenservice wurden damals sechs CFD Broker mit „sehr gut“ bewertet.
Weitere sechs Broker wurden mit „gut“ und drei mit „befriedigend“ bewertet. Negativ aufgefallen ist keiner der getesteten Broker. Die Tester lobten vor allem die zahlreichen Schulungsangebote, welche die CFD Broker ihren Kunden anbieten. In kaum einem anderen Bereich wird eine solche Fülle an Seminaren, Webinaren und Onlinevideos angeboten wie beim CFD Handel.
Bei den Testanfragen wusste die Mehrzahl der Broker ebenfalls zu überzeugen. Im Schnitt dauerte es nur sieben Stunden bis eine Anfrage per E-Mail beantwortet wurde. Selbstverständlich gab es Unterschiede zwischen den getesteten Brokern. Im Vergleich zu anderen Branchen ist dies jedoch immer noch ein hervorragender Wert.
Die Anfragen wurden zum überwiegenden Teil sehr freundlich und kompetent beantwortet. Im Schnitt warten Trader am Telefon lediglich 39 Sekunden in der Warteschleife. Nur bei den Brokern der Saxo Group war etwas mehr Geduld gefragt. Sowohl per E-Mail als auch per Telefon fielen WH SelfInvest und Saxo Group in puncto Freundlichkeit gegenüber der Konkurrenz ab.
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Dafür konnten diese ebenso wie ihre Mitbewerber mit einer Kompetenz ihrer Servicemitarbeiter überzeugen. Die große Zahl der Anfragen wurde absolut korrekt und ausführlich beantwortet. Allerdings gab es hie und da einige Schwierigkeiten mit der Verständigung. Zwar bieten alle getesteten CFD Broker für ihre Kunden einen deutschsprachigen Support an, allerdings wurden diese bei einigen ausländischen Brokern zu einem englischsprachigen Mitarbeiter verbunden. Wer die englischen Fachbegriffe beim CFD Handel nicht beherrscht, sollte sich deshalb nach Möglichkeit an einen Broker mit deutschem Firmensitz wenden.
Bei elf CFD Brokern werden die Kundeneinlagen nicht auf mehreren Banken verwaltet. Dies kann sich im Falle einer Insolvenz negativ für den Trader auswirken. Ausnahmen bilden ein paar Broker. Der Anbieter XTB beispielsweise deponiert die Einlagen ihrer Kunden bei mehreren Banken und erhöhen somit die Sicherheit erheblich.
Teilweise große Unterschiede beim Handelsangebot
Mit 30 Prozent trug das Handelsangebot zum Gesamtergebnis bei. Vier Broker konnten in dieser Kategorie mit sehr guten Leistungen überzeugen. Dazu gehört beispielsweise Plus500. Punkte gab es unter anderem für die Anzahl der handelbaren Basiswerte und Orderarten sowie die verschiedenen Analysemöglichkeiten vergeben. Wichtig war dabei insbesondere die Zahl der Tools sowie der programmierbaren Chartarten. Geprüft wurden zudem Transparenz und Handelskriterien.
Verantwortlich für die schlechten Bewertungen für FXFlat war, dass die Broker keine eigene Brokerlizenz haben und nur Vermittler für den eigentlichen Broker sind. Bei FXFlat ist es der britische CFD-Anbieter GFD. Falls Kunden gegenüber dem Broker Forderungen geltend machen möchten, kann sich dies nachteilig auswirken.
Was die zur Verfügung gestellten Tools und Charts betrifft, wussten alle CFD Broker zu überzeugen. Dies gilt auch für den Funktionsumfang der angebotenen Demokonten. Bemängelt wurde, dass nicht alle CFD Broker einen Preis und Indikatorenalarm per E-Mail oder SMS anbieten. Mit 10.000 Basiswerten ist das Angebot bei IG Markets und City Index am größten. Positiv bewertet wurde, dass insgesamt 11 der getesteten CFD Broker eine App für iOS und Android anbieten.
Handelsplattformen konnten überzeugen
An den Handelsplattformen und Internetauftritten gab es im Test kaum etwas auszusetzen. Alle Angebote fielen durch eine übersichtliche Struktur sowie eine einfache Bedienung auf. Mit nur wenigen Klicks lässt sich auf den verschiedenen Plattformen eine Order einstellen. Alle Broker weisen auf ihren Webseiten auf die bestehenden Risiken hin und bieten eine Fülle an Informationen wie der Handel mit CFDs genau funktioniert.
Bewertet wurde zudem, ob die Handelssoftware auf dem Rechner installiert werden muss oder webbasiert verwendet werden kann. Die Kategorie Webseite wurde mit 5 Prozent am wenigsten stark gewichtet. Kriterien waren neben der Nutzerfreundlichkeit auch die bereitgestellten Informationen wie Risikohinweise, FAQ, Infobroschüren und Geschäftsbedingungen.
Unterschiede beim Preis-Leistungs-Verhältnis
Um das Preis-Leistungs-Verhältnis zu bewerten, wurden die Kosten mit den Resultaten der Kategorie Angebot verglichen. Berücksichtigt haben die Tester dabei, Kontoführungsgebühren, Verzinsung, Guthaben, Telefonhandelskosten sowie Finanzierungs- und Inaktivitätsgebühren.
Positiv: Bei elf Anbietern ist die Kontoführung zudem kostenfrei. Als einziger CFD Broker im Test bietet Marktindex eine Guthabenverzinsung ohne Mindestbetrag an. Bis auf Marktindex berechnen alle getesteten CFD Broker Gebühren, wenn Short-Positionen über Nacht gehalten werden.
CFDs sind ein reines Differenzgeschäft
Der Begriff CFD steht als Abkürzung für Contract for Difference was sich zudem als Differenzgeschäft übersetzen lässt. Durch die Platzierung einer CFD Order wird kein Basiswert wie eine Aktie oder ein Rohstoff erworben. Der Trader kauft also keine physischen Werte, sondern spekulieren auf die Differenz zwischen Kaufkurs und Verkaufskurs des jeweiligen Basiswerts. Der Vorteil dabei ist, dass Trader nur einen Bruchteil des gehandelten Basiswerts als Sicherheit hinterlegen müssen. Durch den so entstehenden Hebeleffekt partizipieren Händler überproportional stark an den Bewegungen des Basiswerts, aber es könnte auch zu Verlusten führen. Anleger haben dabei die Möglichkeit sowohl auf steigende wie auch auf fallende Kurse zu spekulieren.
Die getesteten CFD Broker bieten allesamt Hebel von max 30. Doch hier ist auch eine gewisse Vorsicht geboten. Im Extremfall müssen Trader bei Verlusten hohe Beträge nachschießen, falls ihr Kapital aufgebraucht ist. Die Verluste können vor allem bei unerfahrenen Händlern sehr hoch sein. Deshalb sollten Einsteiger den Handel mit CFDs zunächst mit einem kostenlosen Demokonto üben. Zudem wird ein solches Testkonto mittlerweile von fast allen CFD Brokern angeboten.
Beispiel für den Handel mit CFDs
Ein Trader hat 80 Euro auf sein Handelskonto eingezahlt und spekuliert darauf, dass der Dax, welcher aktuell bei 9.800 Punkten steht noch weiter steigt. Dabei kann man mit einem Einsatz von 80 Euro durch den Hebeleffekt ein Betrag von 8.000 Euro bewegen. Steigt der DAX beispielsweise um 10 Prozent auf 10.780 Euro an erzielt der Trader eine 10-prozentige Rendite von 800 Euro. Sollte der Index jedoch nur um ein Prozent auf 9702 Punkte nachgeben erleidet der Trader einen Totalverlust. Dieses Beispiel zeigt, dass Händler bei CFDs genau auf die vorhandenen Marktsignale achten müssen. Ohne genaue Analyse ist der Handel mit CFD ein enormes Risikogeschäft.
Fazit: Bester CFD Broker 2024
1
- Minikontrakte: ja
- Krypto handelbar: ja
- Konto ab: 0€
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- Minikontrakte: ja
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Zu den großen Siegern des Tests gehören:
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Plus500 hat seinen Hauptsitz in Israel. Die Plattform von Plus500 wird von der auf Zypern ansässigen Plus500CY Ltd betrieben. Dadurch wird der CFD Broker von der CySEC (#250/14) reguliert. Zudem ist Plus500 dem Entschädigungsfonds ICF angeschlossen. Die angelegten Kundengelder sind bei Plus500 somit bestmöglich geschützt. So werden diese beispielsweise getrennt vom eigentlichen Firmenvermögen verwaltet.
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