eToro Steuern: Ratgeber & Tipps

eToro zählt heutzutage zu den beliebtesten Brokern überhaupt. Aufgrund der günstigen Handelskonditionen ist dies auch nicht erstaunlich. Viele Anleger fragen sich dabei, wie es mit den eToro Steuern aussieht. Im Rahmen des folgenden Artikels besprechen wir daher, mit welchen Steuern Anleger in Deutschland rechnen müssen. Dabei gehen wir auch auf Kryptowährungen ein. Denn bei diesen ergibt sich eine Besonderheit, welche man unbedingt kennen sollte.

• eToro hat seinen Firmensitz auf Zypern
• Aus diesem Grund behält der Broker die Steuer nicht automatisch ein
• Für die Kunden hat das den Vorteil, dass einem das Kapital für einen längeren Zeitraum zum Investieren zur Verfügung steht
• eToro eignet sich auch sehr gut für den Handel mit Kryptowährungen

Was sind die eToro Steuern?

• Für Kapitalerträge gilt in Deutschland seit 2009 die Abgeltungssteuer
• Diese beläuft sich auf 25 %
• Dazu kommen, je nach persönlicher Situation, noch der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer
• Anleger in Deutschland erhalten einen jährlichen Freibetrag in Höhe von 801 Euro – bis zu dieser Grenze müssen daher keine Steuern gezahlt werden
• Die Abgeltungssteuer fällt beispielsweise an, wenn man Gewinne aus dem Handel mit Aktien oder CFD erzielt
• Broker mit Sitz in Deutschland müssen die Abgeltungssteuer automatisch abführen
• Es gibt hierbei Anbieter, bei denen dies nach jedem einzelnen Trade geschieht
• eToro hat seinen Firmensitz allerdings nicht in Deutschland, sondern auf Zypern
• Daher wird bei eToro die Abgeltungssteuer nicht einbehalten
• Vielmehr müssen die Anleger ihre Gewinne im Rahmen der jährlichen Steuererklärung angeben
• Die Steuer wird daher in der Regel erst im kommenden Jahr nachgezahlt
• Das hat den Vorteil, dass einem das Geld für eine längere Zeit zur Verfügung steht
• Auch aus diesem Grund entscheiden sich viele Anleger gerne für Broker, welche ihren Firmensitz nicht in Deutschland haben
• eToro Krypto Steuern: Beim Handel mit Kryptowährungen ist eine Besonderheit zu beachten
• So hat man bei eToro zwei Möglichkeiten, um mit Krypto Coins zu handeln: Trading mit Krypto CFD und Kauf von echten Coins
• Beim Handel mit Krypto CFD greift die Abgeltungssteuer
• Auf die weiteren Details werden wir im Folgenden zu sprechen kommen

Ein Blick auf die Website des Brokers eToro. Bilderquelle: eToro.com

Die Besteuerung von Kapitalerträgen in Deutschland

Bis zum Jahr 2009 wurden Kapitalerträge in Deutschland mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Es bestand daher kein Unterschied zu anderen Einkunftsarten. Wer daher beispielsweise als Angestellter oder selbständiger über ein sehr gutes Einkommen verfügte, der musste beispielsweise 45 % Steuern bezahlen. Der persönliche Einkommensteuersatz von 45 % kam dann auch bei den Kapitalerträgen zur Anwendung. Jetzt zum Testsieger eToro!51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich vorher überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen zu können.

Die Abgeltungssteuer

Seit 2009 ist die Situation allerdings anders: Nunmehr werden Kapitalerträge pauschal mit 25 % versteuert. Das gilt grundsätzlich auch im Fall der eToro Steuern. Je nach persönlicher Situation erhöht sich die Steuer noch um den Solidaritätszuschlag und um die Kirchensteuer. Wer zu diesem Thema genauere Informationen benötigt, der sollte sich bei einem Steuerberater informieren. Durch die Abgeltungssteuer werden Einkünfte aus Kapitalerträgen privilegiert. Das erkennt man auch gut am folgenden Beispiel: Wir gehen davon aus, dass ein Angestellter über ein sehr gutes Einkommen verfügt und daher den Spitzensteuersatz von 45 % bezahlen muss. Wenn der Angestellte auch mit Aktien handelt, so werden die Gewinne dort nicht mit 45 % versteuert, sondern nur mit 25 % (eventuell zzgl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer).

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Die Haltefrist

Allerdings hat die Abgeltungssteuer auch zu einer Verschlechterung geführt. Das gilt ebenfalls im Hinblick auf die eToro Steuern: Wer beispielsweise früher Aktien für mehr als 1 Jahr gehalten hatte, der konnte die Gewinne vollständig behalten musste keine Steuern zahlen. Dadurch sollten die Anleger motiviert werden, durch langfristige Investments Vermögen aufzubauen. Leider existiert diese Regelung heutzutage nicht mehr. Auch wenn man eine Aktie daher für 10 Jahre hält, fällt die Abgeltungssteuer an. Etwas anderes kann sich beim Handel mit Kryptowährungen ergeben. Darauf werden wir später zu sprechen kommen. Das heißt zusammenfassend:

• Bis zum Jahr 2009 wurden Kapitaleinkünfte mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert
• Es bestand daher kein Unterschied zwischen dem Arbeitseinkommen und den Einkünften aus Kapitalgeschäften
• Seit 2009 gilt in Deutschland allerdings die Abgeltungssteuer
• Seither werden Kapitalerträge pauschal mit 25 % versteuert
• Dazu kommen ggf. noch der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer
• Genauere Informationen erhält man bei einem Steuerberater
• Heutzutage spielt es keine Rolle mehr, wie lange man Aktien etc. hält
• So fällt in jedem Fall die Abgeltungssteuer an
• Bei Kryptowährungen kann sich etwas anderes ergeben (darauf werden wir später eingehen)

eToro Steuern Freibetrag

Beachten sollte man auch folgendes: Anleger in Deutschland erhalten einen persönlichen Freibetrag. Dieser beläuft sich auf einen Betrag von 801 Euro. Das bedeutet folgendes: Wer Gewinne aus dem Handel mit CFD, Aktien etc. erzielt, welche den Betrag von 801 Euro nicht überschreiten, zahlen darauf keine Steuern. Bei Gemeinschaftskonnten gilt für Ehepaare der doppelte Freibetrag in Höhe von 1.602 Euro. Das Gleiche gilt für eingetragene Lebenspartnerschaften.

eToro Steuern Deutschland

Die Abgeltungssteuer fällt auch dann an, wenn man bei einem ausländischen Broker handelt. Denn wer in Deutschland über einen Wohnsitz verfügt, wird dort mit seinem Welteinkommen besteuert. Es spielt dann keine Rolle, in welchem Land die Gewinne erzielt werden.

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Steuern eToro: Der Broker hat seinen Sitz auf Zypern

eToro ist ein international tätiger Broker, der über mehrere Niederlassungen weltweit verfügt. Für deutsche Kunden ist hierbei die Niederlassung auf Zypern zuständig. Zypern ist schon seit vielen Jahren ein Mitglied der Europäischen Union. Außerdem gilt dort der Euro als Zahlungsmittel. Aus diesem Grund ist die Mittelmeerinsel ein beliebter Standort für Finanzdienstleister wie Banken und Broker. Positiv ist hierbei auch die Tatsache, dass die Regelungen der EU gelten: So muss beispielsweise eine Einlagensicherung vorhanden sein. Außerdem ist es vorgeschrieben, dass die Einlagen der Kunden auf getrennten Konten verwahrt werden. Generell ist es daher empfehlenswert, sich für einen Broker wie eToro mit Sitz in der Europäischen Union zu entscheiden. Jetzt zum Testsieger eToro!51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich vorher überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen zu können.

eToro Steuern: Der Broker behält die Steuern nicht ein

Broker mit Firmensitz in Deutschland sind gesetzlich dazu verpflichtet, die Abgeltungssteuer einzubehalten und an das Finanzamt abzuführen. Es gibt dabei Anbieter, die tatsächlich nach jedem erfolgreichen Trade die Abgeltungssteuer vom Gewinn abziehen. Das ist sehr negativ, denn bei Verlusten gilt das nicht. Aus diesem Grund gibt es auch Broker, welche die Abgeltungssteuer am Ende des Monats abführen. Die Gewinne und Verluste werden daher miteinander verrechnet und die Steuer wird tatsächlich nur auf den tatsächlichen Gewinn erhoben. Bei Brokern mit Firmensitz im Ausland stellt sich die Situation hingegen anders dar: in diesem Fall wird die Abgeltungssteuer gerade nicht automatisch vom Broker einbehalten. Vielmehr sind die Anleger selbst dafür verantwortlich, ihre Gewinne im Rahmen der Steuererklärung geltend zu machen. Dafür nutzt man die Anlage KAP. Das hat zum Beispiel den Vorteil, dass einem das Geld länger für den Handel zur Verfügung steht. Denn in der Regel wird die Steuer erst im darauffolgenden Jahr nachgezahlt. Auch aus diesem Grund ist es attraktiv, bei einem Broker wie eToro zu handeln. Das bedeutet zusammengefasst für die eToro Steuern:

• Wer in Deutschland seinen Wohnsitz hat, muss Steuern auf sein Welteinkommen zahlen
• Das gilt auch für die Abgeltungssteuer
• Es macht daher keinen Unterschied, ob man bei einem Broker in Deutschland handelt oder bei einem Broker mit Firmensitz im Ausland
• Insgesamt ist es empfehlenswert, sich für einen Broker mit Sitz innerhalb der Europäischen Union zu entscheiden
• Denn in diesem Fall gelten die Regeln der Staatengemeinschaft: So muss beispielsweise eine Einlagensicherung vorhanden sein
• eToro hat seinen Firmensitz auf Zypern
• Die Mittelmeerinsel ist schon seit vielen Jahren Mitglied der EU
• Deutsche Broker müssen die Abgeltungssteuer automatisch einbehalten
• Für ausländische Anbieter gilt das nicht
• Für die Zahlung der eToro Steuern sind die Anleger daher selbst verantwortlich
• Diese müssen ihre Gewinne im Rahmen der jährlichen Steuererklärung angeben
• Die Steuer wird daher in der Regel erst im darauffolgenden Jahr nachgezahlt
• Das ist sehr positiv, denn damit steht einem das Geld für einen längeren Zeitraum für das Trading zur Verfügung

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Die Vorteile und Nachteile der eToro Steuern

Vorteile

• eToro hat seinen Firmensitz auf Zypern und damit innerhalb der Europäischen Union
• Ausländischen Broker sind nicht dazu verpflichtet, die Steuern für die Kunden abzuführen
• eToro behält die Steuern nicht automatisch ein
• Vielmehr müssen die Anleger ihre Gewinne selbst in der Steuererklärung deklarieren
• Die Steuern werden daher normalerweise erst später nachgezahlt
• Somit steht einem das Kapital für eine längere Zeit für den Handel zur Verfügung

Nachteile

• Da die Abgeltungssteuer nicht automatisch abgeführt wird, ist der Aufwand für die Anleger etwas größer, da die Gewinne in der Steuererklärung angegeben werden müssen

eToro Steuern: Welche Vorteile ergeben sich für die Anleger?

Wie gerade erwähnt, behält eToro die Steuern nicht automatisch ein. Für die Anleger ist dies in der Regel sehr positiv. Dazu ein Beispiel: Wir nehmen an, dass ein Anleger in einem Monat einen Gewinn von 10.000 Euro erzielt hat. Ein deutscher Broker würde in diesem Fall rund 25 % Abgeltungssteuer einbehalten. Das entspricht einem Betrag von 2.500 Euro. Im kommenden Monat steht einem daher für den Handel nicht der komplette Gewinn in Höhe von 10.000 Euro zur Verfügung, sondern nur noch von 7.500 Euro. Da die Abgeltungssteuer jeden Monat einbehalten wird, vergrößert sich dieses Problem immer weiter. Wer daher bei einem Broker mit Firmensitz im Ausland wie eToro handelt, dem stehen die Gewinne in der Regel für einen viel längeren Zeitraum zur Verfügung. So muss die Abgeltungssteuer normalerweise erst im kommenden Jahr nachgezahlt werden. Wie gesagt, werden die Gewinne dafür in der persönlichen Steuererklärung angegeben. Die entsprechenden Nachweise erhält man hierbei von eToro. Wer dazu Fragen hat, kann sich auch an den Support des Brokers wenden. Unserer eToro Erfahrung nach sind die Mitarbeiter des Unternehmens freundlich und hilfsbereit.

Der Broker eToro hält viele innovative Trading-Möglichkeiten bereit/ Bilderquelle: eToro.com

Kann es bei den eToro Steuern auch zu Schwierigkeiten kommen?

Wie erwähnt, behalten deutsche Broker die Abgeltungssteuer automatisch für ihre Kunden ein und führen diese an das Finanzamt ab. Das hat zumindest den Vorteil, dass sich die Anleger selbst um nichts kümmern müssen. Denn schließlich wird die Abgeltungssteuer automatisch von den Gewinnen abgezogen. Allerdings sollte man auch folgendes bedenken: Es kann dennoch erforderlich sein, eine Steuererklärung abzugeben. Dies kann insbesondere dann empfehlenswert sein, wenn der persönliche Einkommensteuersatz niedriger als 25 % ist. Denn in diesem Fall kann man sich die zu viel gezahlte Abgeltungssteuer vom Finanzamt zurückholen. Eine Steuererklärung ist außerdem notwendig, um Verluste mit Gewinnen verrechnen zu können: Die Broker ziehen die Abgeltungssteuer bei Gewinnen automatisch ab, bei Verlusten erhält man hingegen keine Steuern zurückgezahlt. Dies muss man daher selbst erledigen. Auch wenn man daher bei einem Broker in Deutschland handelt, ist es daher in der Regel notwendig, eine Steuererklärung abzugeben. Insofern besteht daher kein Unterschied zum Handel bei eToro. Mit den eToro Steuern ist man daher als Anleger viel flexibler, da einem das Kapital in der Regel für einen längeren Zeitraum zur Verfügung steht. Jetzt zum Testsieger eToro!51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich vorher überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen zu können.

eToro Krypto Steuern: Diese Unterschiede sind zu beachten

Wir hatten bereits erwähnt, dass es beim Handel mit Kryptowährungen verschiedene Besonderheiten zu beachten gilt. So gibt es prinzipiell zwei verschiedene Arten, um mit Kryptowährungen zu handeln:

• Man kann diese direkt kaufen und verkaufen
• Man nutzt für den Handel Krypto CFD

Der Handel mit CFD bietet sich vor allem für das kurzfristige Trading an. Gerade bei Kryptowährungen kann das sehr attraktiv sein: Denn bei diesen sind die Kursschwankungen häufig sehr groß. Außerdem besteht ein großer Vorteil beim Handel mit Krypto CFD darin, dass man von dem Broker einen Hebel zur Verfügung gestellt bekommt. Dadurch lässt sich das erforderliche Handelskapital verringern. Wer hingegen vorhat, längerfristig in Kryptowährungen zu investieren, der sollte die Crypto Coin besser direkt kaufen. Der große Vorteil besteht bei eToro darin, dass einem der Broker beide genannten Möglichkeiten anbietet. Dadurch ist man als Anleger sehr flexibel.

Bilderquelle: eToro.com

eToro Steuern: Kryptowährungen und die Abgeltungssteuer

Als Anleger sollte man folgendes wissen: Beim Handel mit CFD gilt immer die Abgeltungssteuer. Es spielt dabei keine Rolle, welcher Basiswert dem CFD zugrunde liegt. So hat man beispielsweise bei eToro die Möglichkeit, mit den folgenden Basiswerten als CFD zu handeln:

• Kryptowährungen
• Aktien
• Aktienindices
• Währungen
• Rohstoffe

Wer daher 1.000 Euro beim Handel mit Aktien CFD verdient, muss die gleiche Abgeltungssteuer zahlen, wie jemand, der diesen Betrag beim Handel mit Krypto CFD erwirtschaftet. Es spielt hierbei auch keine Rolle, ob mit Bitcoin CFD, Ethereum CFD oder Litecoin CFD gehandelt wird. Anders ist dies hingegen, wenn man Kryptowährungen direkt handelt. Jetzt zum Testsieger eToro!51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich vorher überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen zu können.

eToro Steuern: Die Besonderheit bei Kryptowährungen

Wer Kryptowährungen direkt kaufen möchte und nicht nur als CFD handeln, der sollte folgendes beachten. Der Handel mit Kryptowährungen gilt in Deutschland als „privates Veräußerungsgeschäfte“. Begründet wird dies damit, dass es sich bei Crypto Coins zu um sonstige Wirtschaftsgüter handelt. Das hat gravierende Konsequenzen: Die Abgeltungssteuer gilt in diesem Fall gerade nicht. Vielmehr kommt der persönliche Einkommensteuersatz zur Anwendung. Wie gezeigt, kann dieser im Einzelfall deutlich höher sein als die pauschale Abgeltungssteuer. Im Zweifel kann es sich daher durchaus lohnen, aus diesem Grund auf Krypto CFD auszuweichen. Wie gesagt, ist dies bei eToro ohne weiteres möglich. Positiv ist, dass der Gesetzgeber einem eine Freigrenze zubilligt: Gewinne von bis zu 600 Euro pro Jahr müssen nicht versteuert werden. Außerdem besteht die große Besonderheit darin, dass alle Gewinne steuerfrei sind, sofern man die Kryptowährungen länger als 1 Jahr hält. Das bedeutet zusammenfassend:

• Bei eToro kann man Kryptowährungen direkt kaufen oder als Krypto CFD handeln
• Beim Handel mit Krypto CFD greift die Abgeltungssteuer mit den oben genannten Regelungen
• Wer die Kryptowährungen hingegen direkt kauft, der muss die Gewinne mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert
• Dieser kann erheblich höher sein als die pauschale Abgeltungssteuer
• Es gilt hierbei eine Freigrenze von 600 Euro pro Jahr
• eToro Steuern: Wichtig ist außerdem, dass alle Gewinne steuerfrei sind, wenn man die Kryptowährungen länger als 1 Jahr hält
• Begründet wird dies damit, dass es sich bei Kryptowährungen um sonstige Wirtschaftsgüter handelt

Bilderquelle: eToro.com

Als Anleger bei eToro handeln

Im Rahmen dieses Artikels hat sich gezeigt, dass es viele Vorteile bietet, wenn man sich für eToro als Broker entscheidet. So profitiert man davon, dass die eToro Steuern nicht automatisch einbehalten werden. Somit steht einem das Kapital in der Regel für einen längeren Zeitraum zum Handel zur Verfügung. Wie gesagt, hat eToro seinen Firmensitz auf Zypern. Da das Land Mitglied der EU ist, gelten auch für den Broker die Regeln der Staatengemeinschaft. Dazu zählt es beispielsweise, dass der Anbieter reguliert wird. In Zypern wird diese Aufgabe durch die staatliche Behörde CySEC wahrgenommen. Es ist hierbei auch sehr wichtig, dass eine Einlagensicherung zur Verfügung steht. Jetzt zum Testsieger eToro!51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich vorher überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen zu können.

Fazit: Als Anleger von eToro profitieren

In diesem Artikel haben wir uns ausführlich mit dem eToro Steuern auseinandergesetzt. Wie gezeigt, existiert in Deutschland seit 2009 die Abgeltungssteuer: Kapitalerträge werden seit dieser Zeit pauschal besteuert und nicht mehr nach dem persönlichen Einkommensteuersatz. Die Abgeltungssteuer wird hierbei auch dann fällig, wenn man bei einem ausländischen Broker handelt. Allerdings wird die Steuer in diesem Fall nicht automatisch durch die Broker einbehalten. Das hat für den Anleger den großen Vorteil, dass einem das Geld für einen längeren Zeitraum zur Verfügung steht.

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die Investitionen in Aktien und Kryptoassets sowie den Handel mit CFDs anbietet.

Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko bergen, schnell Geld zu verlieren. 51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

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Investitionen in Kryptowährungen sind sehr volatil und in einigen EU-Ländern nicht reguliert. Die angebotene Dienstleistung wird von der DLT Finance, einer Marke der DLT Securities GmbH, erbracht, die die Erbringung der Dienstleistungen oder Teile davon an die eToro (Europe) Ltd. ausgelagert und in Zypern in die eigene Dienstleistungserbringung integriert hat. Alle erlaubnispflichtigen Tätigkeiten, insbesondere das Finanzkommissionsgeschäft und der Eigenhandel, einschließlich der Ausführung von Aufträgen an geeigneten Handelsplätzen oder gegen die DLT Securities GmbH selbst, wie z.B. im Market Making, werden von der DLT Securities GmbH erbracht. Die DLT Securities GmbH ist ein deutsches Wertpapierdienstleistungsunternehmen gemäß §2 (1) WpIG und wird als solches von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Es können Steuern auf Gewinne anfallen.

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