Exporo Projekte 2024 – was bietet die Crowdinvesting-Plattform?

Bei Exporo handelt es sich um eine Crowdinvesting-Plattform, über die Anleger in Immobilienprojekte investieren können. Die Exporo AG wurde im Jahr 2014 gegründet und hat ihren Firmensitz in Hamburg. Als Vermittler tritt die Exporo Investment GmbH auf, die im Jahr 2017 gegründet wurde. Über die Crowd zu investieren, eröffnet privaten Anlegern vielmehr einen Zugang zu interessanten Immobilieninvestments und das auch mit verhältnismäßig niedrigen Kapitaleinsätzen. In Crowdinvesting-Immobilien zu investieren, bringt ein gewisses Risiko mit sich. Jedoch zeigen sich die Renditen vergleichsweise attraktiv. Hier erfahren Sie mehr über die 400 Exporo Projekte!

• Auswahl beinhaltet Bestands- und Neubauobjekte
• Mindestanlage ab 500 Euro
• Zinsen von bis zu 8 % p.a.
• kurze Laufzeiten von bis zu 36 Monate

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Was ist Crowdinvesting?

Das Crowdinvesting stellt eine Anlageform dar, bei der Anleger am Erfolg eines Projekts beteiligt werden. Im Falle des Crowdinvestings in Immobilien kann sich die Beteiligung in Form von Zinsen zeigen. Crowdinvesting kommt in vielen Bereichen zum Einsatz, wenn Projektträger ein Projekt finanzieren möchten. Die Finanzierung über die Crowd (Mezzanine-Finanzierung) stellt neben dem Bankdarlehen eine weitere Finanzierungsmöglichkeit dar. Bei Exporo gewähren Anleger dem Projektentwickler ein zweckgebundene Anleihe. Über den Handelsplatz von Exporo finden sich Projekte aus dem Bereich Finanzierung, die die folgende Finanzierungsstruktur aufweisen:

• Fremdkapital (Bank)
• Eigenkapital (Projektträger)
• Anleihen-Kapital durch private Anleger

Das Finanzierungsziel wird man durch die Investitionen vieler Anleger erreichen. Das Crowdinvesting in Immobilienprojekte zeichnet sich dadurch aus, dass bereits ab niedrigen Mindestinvestitionsbeträgen teilgenommen werden kann. Darüber hinaus präsentiert sich der Anlagehorizont bei solchen Crowdinvestments in der Regel kurzfristig. Die Laufzeit bei Exporo werden vom jeweiligen Projektentwickler festgelegt und belaufen sich zumeist zwischen 12 und 36 Monaten. Bei einer Anlage in eine vermietete Bestandsimmobilien kann die Laufzeit je nach Projekt auch langfristig sein.

Die Renditeerwartungen machen Investitionen in Immobilienprojekte über die Crowd interessant. Einer attraktiven Rendite steht jedoch ein gewisses Risiko entgegen. Wenn ein Projekt nicht erfolgreich abgeschlossen werden kann, kann es für Investoren im schlechtesten Fall zum Totalverlust des investierten Kapitals kommen. Bei Exporo weiß man als Anleger, in welches Projekt man investiert. Zu den einzelnen Projekten werden Detailinformationen geliefert. Zudem werden Informationen über den Projektentwickler zur Verfügung gestellt. Um Chancen und Risiken besser einschätzen zu können, ist eine entsprechende Informationseinholung ratsam.

Welche Projekte finden sich über Exporo?

Über Exporo konnten über 400 Projekte erfolgreich finanziert werden. Das zurückgezahlte Kapital beläuft sich aktuell auf über 308 Millionen Euro. Es gibt Exporo Projekte aus den Bereichen Bestand und Finanzierung. Wer sich über die Plattform an Immobilienprojekten beteiligt, kann dafür eine Verzinsung zwischen 3% bis 8% p.a. erhalten. Die Investition in ein Projekt aus dem Bereich Finanzierung kann man ab einer Mindestanlage von 500 Euro realisieren.

Als interessierte Anleger findet man über die Website erfolgreich finanzierte Projekte aus den vergangenen Jahren und natürlich die Projekte, die man aktuell finanzieren kann. Damit sich interessierte Anleger über das Projekt informieren können, wird ein zugehöriges Exposé zum Download bereitgestellt. Im Download-Bereich finden sich zudem Wertpapierprospekt und Vermittlerinformationen. Die Exporo Investment GmbH tritt bei den Projekten als Vermittler auf. Wer sich zunächst einen schnellen Überblick über die Möglichkeiten verschaffen möchte, findet die folgenden Informationen:

• Finanzierungsziel
• bereits investiertes Kapital
• Anlageklasse
• Laufzeit
• Gesamtrendite

Die Projekte, die als Investments auf dem Exporo Handelsplatz aufgeführt sind, wurden unter Einbezug festgelegter Kriterien ausgewählt. Noch lange nicht jedes Projekt schafft es auf den Handelsplatz. Nur etwa 3 % bis 5 % der angefragten Projekte erfüllen die formalen Kriterien und werden Investoren über die Plattform zugänglich gemacht.

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Risikoeinstufung der Exporo Immobilien Projekte

Die Immobilienprojekte, die über Exporo zum Crowdinvesting angeboten werden, sind in eine Risikoklasse eingestuft. Die Exporo Risikoklassen reichen von AA bis F. Die Exporo Erfahrungen zeigen, dass ein Projekt mit Risikoklasse AA die bestmögliche Bewertung erhalten hat. Hingegen findet sich bei Projekten mit Risikoklasse F ein höheres Risiko. Die Risikoklassen können sich für die Anlageentscheidung hilfreich erweisen. Wer nicht bereit ist ein hohes Risiko einzugehen, kann sich an einer passenden Risikoklasse orientieren. So können geeignete Projekte eingegrenzt werden, bevor ein Investment getätigt wird. Um die Risikoklasse für ein Projekt zu ermitteln, werden 7 Kriterien herangezogen und bewertet.

Die Risikopunkte zu den einzelnen Kriterien finden sich zuerst in einer Übersicht in den Informationen zum Projekt. Anhand der Bewertungspunkte erfolgt die Zuordnung in eine Risikoklasse. Die Projekte mit Risikoklasse AA haben 7 oder weniger Risikopunkte erhalten. Die Einordnung in Risikoklasse F erfolgt bei 22 oder mehr Risikopunkten. Aktuell finden sich größtenteils Projekte mit den Risikoklassen AA, A, B und C auf dem Handelsplatz von Exporo. Zur Ermittlung der Risikoklasse werden die folgenden Kriterien bewertet:

• Standort
• Kapitalverteilung vorrangig/nachrangig
• Verkaufs- und Vermietungsstand
• Status des Immobilienprojekts
• Erfahrung des Projektentwicklers
• Maßnahmen zur Reduzierung der Risiken bei Exporo

Die Erfahrungen eines Projektentwicklers im Immobilienbereich stellen einen wichtigen Aspekt bei der Einstufung des Risikos dar. Wenn der Projektentwickler über keine signifikaten Erfahrungen verfügt, wird dies mit vier Risikopunkten bewertet. Wohingegen ein Projekt nur einen Risikopunkt erhält, wenn der Projektentwickler bereits mehr als 150 Mio. Euro entwickelt hat.

Wie sehen die Risiken bei Exporo Projekte aus?

Nicht jeder Anleger findet mit dem Crowdinvesting in Immobilien eine geeignete Anlageform. Wer eine sichere Anlage bevorzugt, sollte andere Anlagemöglichkeiten in Betracht ziehen. Das Verhältnis von Risiko und Rendite sollte bei einer Investition passen. Die Exporo Projekte sind mit einer vergleichsweisen attraktiven Rendite beziehungsweise Verzinsung bestückt. Mit einer Investition in ein Projekt räumen Anleger dem Projektträger eine Anleihe ein. Bei einer Anlage in eine Crowdinvesting-Immobilie ist dies relativ gängig. Die nachrangige Position einer solchen Anleihe birgt ein Risiko. Wenn der Nehmer Insolvenz anmeldet, werden zunächst die Verbindlichkeiten von anderen Gläubigern wie der Bank bedient.

Wenn sowohl an die Bank (vorrangig) als auch Exporo Anlger (nachrangig) zurückgezahlt wurde, darf der Projektträger sein Eigenkapital entnehmen. Wie die Exporo Erfahrungen ergaben, gibt es keine Nachschusspflicht, was sicherlich ein klarer Vorteil ist. Wenn der Projetkträger die Rückzahlung nicht leisten kann, da die finanziellen Mittel fehlen, kommt es für den Exporo Anleger zum Verlust. Wenn ein Projekt anstelle eines Gewinns mit einem Verlust abgeschlossen wird, kann dies der Fall sein.

Die Finanzierungsprojekte sind mit einer festgelegten Laufzeit versehen, die in der Regel einen kurzen Anlagehorizont bedient. Anleger können den Kapitaleinsatz nicht vorzeitig aus dem Projekt herausziehen. Die Rückzahlung erfolgt zum Laufzeitende. Es kann zur frühzeitigen Rückzahlung kommen, wenn dies vonseiten der Projektgesellschaft ausgeht. Die Verzinsung wird bei Exporo vom jeweiligen Projektentwickler festgelegt und ist nicht abhängig vom erzielten Gewinn.

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Exporo Projekte: Sicherheiten für Anleger

Den Risiken der Geldanlage sollte man den Sicherheiten entgegengestellen. Um die Sicherheit für Anleger zu erhöhen, wird die Zahlungsabwicklung bei Exporo über einen Treuhänder durchgeführt. Das Investment der Anleger fließt über den Zahlungsdienstleister Secupay AG an den Treuhänder. Die Hamburger Elbtreuhand Martius Steuerberatungsgesellschaft mbH fungiert als Treuhänder und leitet das investierte Kapital an den jeweiligen Projektentwickler weiter. Falls es dazu kommen sollte, dass die Plattform Exporo nicht mehr existiert, hat dies keinen Einfluss auf die noch laufenden Verträge zwischen Investor und Projektträger. Die Rückzahlung inklusive Zinsen erfolgt über den Zahlungsdienstleister, auch wenn es die Plattform selbst nicht mehr geben sollte.

Wie sich die Sicherheiten genau darstellen ist projektabhängig. So kommt auch eine Patronatserklärung oder eine persönliche Bürgschaft der Sicherheit zugute. Die Gewinnabtretung des Projektträgers ist hingegen bei Neubauprojekten als auch bei Bestandsobjekten gegeben. Die Entwicklungen am Immobilienmarkt zeichnen aktuell eine positive Tendenz. Jedoch kann sich dies auch ändern und es kommt zum Einbruch des Immobilienmarktes. Wie sich die Stimmung am Immobilienmarkt darstellt, ist sicherlich ein wichtiger Aspekt, der bei einer Investition nicht außer Acht gelassen werden sollte.

Wenn ein Finanzierungsziel innerhalb der Funding-Phase nicht erreicht werden konnte, bedeutet dies nicht, dass das Projekt nicht realisiert wird. Es besteht die Möglichkeit die Funding-Phase zu verlängern, um weitere private Anleger zu gewinnen. Zudem kann sich der Projektträger mit einer niedrigeren Anleihe einverstanden erklären. Bei Bedarf können auch Großinvestoren einspringen, sodass das Finanzierungsziel erreicht werden kann.

Die Risikoklassen werden bei jedem Projekt angegeben

Gebührenstruktur bei Exporo

Eine Exporo Kritik muss man beim Blick auf die Gebührenstruktur wohl nicht anbringen. Für Investments über Exporo müssen Anleger keine Gebühren zahlen. Ebenso kann die Anmeldung auf der Plattform kostenlos umgesetzt werden. Der Investitionsbetrag fließt in das Investment und das ohne Abzüge. Nun stellt sich sicherlich die Frage, wie sich Exporo finanziert. Exporo erhält vom Projektentwickler eine Vergütung. In welcher Höhe die Vergütung ausfällt, wird nicht detailliert aufgeführt. Durch die erhaltene Vergütung kann Exporo die Plattform und den Kundenservice finanzieren. Darüber hinaus deckt die Vergütung Kosten die zum Beispiel für das Marketing entstanden sind.

Im Rahmen der Zahlungsabwicklung erfolgt eine Zusammenarbeit mit der Secupay AG und einem Treuhänder. Auch für die Zahlungsabwicklung werden den Investoren nicht direkt Kosten in Rechnung gestellt. Die Kosten für Überweisungen werden wiederum vom jeweiligen Projektentwickler übernommen. Auch wenn keine Gebühren für Investoren anfallen, sollten die AGBs dennoch aufmerksam durchgelesen werden. Bei einer Investition über die Plattform wird ein Vertrag zwischen Investor und Projektentwickler geschlossen. Die Vertragsmodalitäten sollte man ebenfalls vollständig lesen.

In den vergangenen Jahren hat Exporo den Abwicklungsprozess optimiert und außerdem an die Bedürfnisse der Nutzer der Plattform angepasst. Die Investition über die Crowd in Immobilien erfolgt über Exporo soweit digital und kann nach wenigen Schritten abgeschlossen werden. In Deutschland zählt Exporo mitunter zu den bekanntesten Crowdinvesting-Plattformen im Bereich der Immobilieninvestments. Heutzutage beschäftigt das Unternehmen hierzu etwa 100 Mitarbeiter. Exporo konnte bereits Auszeichnungen für sich in Anspruch nehmen. Dazu gehört beispielsweise der Immobilienmanager Award 2016.

Exporo Projekte: Investitionsprozess

Die Exporo Projekte zeigen sich für so manchen Anleger interessant. Bevor eine Investition umgesetzt werden kann, ist eine Anmeldung auf der Plattform durchzuführen. Dazu ist die Eingabe von persönlichen Daten erforderlich. Neben der E-Mail-Adresse sind noch vollständiger Name, Adresse und Geburtsdatum anzugeben. Das Online-Formular zur Registrierung kann über die gleichnamige Schaltfläche aufgerufen werden, die sich über die Exporo Website findet. Wer bereits registriert ist, kann sich unter Eingabe von E-Mail-Adresse und Passwort in den persönlichen Bereich der Plattform einloggen. Im Zuge der Registrierung sind noch die folgenden Angaben zu erbringen:

• Bankverbindung
• Steueridentifikationsnummer
• Rufnummer

Damit Mitarbeiter von Exporo Kontakt aufnehmen können, haben Investoren die Möglichkeit auch die Telefonnummer zu hinterlassen. Die Speicherung der Bankdaten erfolgt bei der Secupay AG und nicht bei Exporo selbst. Der Investitionsprozess kann Schritt für Schritt durchlaufen werden. Im letzten Schritt erhalten Investoren den Vertrag per E-Mail zugesandt. Beim Exporo Test konnten zwei Zahlungsoptionen festgestellt werden. Zur Auswahl stehen Überweisung und Lastschriftverfahren.

Die Website von Exporo ist mit dem Prüfzeichen „geprüftes Online-Portal“ versehen. Das Zertifikat wurde vom TÜV Saarland herausgeben. Es kann sich lohnen die aktuellen Exporo Immobilien im Auge zu behalten. So kann man in vielversprechende Immobilienprojekte investieren. Derzeit finden sich drei Finanzierungsprojekte auf dem Handelsplatz von Exporo. Die Immobilienprojekte unterscheiden sich aufgrund unterschiedlicher Merkmale wie zum Beispiel der Lage. Die aktuellen Exporo Projekte befinden sich in Hamburg-Harburg, Erfurt und Dresden.

Rückzahlung der Investition plus Zinsen

Bei Exporo verspricht das Crowdinvesting in Immobilienprojekte ansprechende Renditen pro Jahr. Je nach Projekt kann man bis zu 8% p.a. an Rendite erwirtschaften. Wie bereits zuvor aufgeführt, erfolgt die Rückführung von Investitionsbetrag plus Zinsen zum Ende der Laufzeit. Bei einer Anlage in Finanzierungsprojekte wird die Rückzahlung zumeist endfällig durchgeführt. Wohingegen die Ausschüttung bei einer Investition in Projekte aus dem Bereich Bestand auch alle drei Monate stattfinden kann.

Die Rückzahlung wird vom jeweiligen Projektträger an den Treuhänder weitergeleitet. Der Treuhänder leitet die Zahlung an die Secupay AG weiter. Der Zahlungsdienstleister überweist die Rückzahlung inklusive Zinsen an die Investoren. Gegenüber dem Projektträger erhalten Investoren für den getätigten Kapitaleinsatz eine Forderung.

Bei Exporo gibt es von Zeit zu Zeit auch Sonderaktionen, die ein Investment zusätzlich schmackhaft machen. Im Moment können Teilnehmer an Miles & More durch Prämienmeilen zusätzlich von einem Investment über die Plattform profitieren. Die Aktion richtet sich an Neu- und Bestandskunden. Neukunden können bis zu 15.000 Prämienmeilen erhalten, wenn die erstmalige Investition über Exporo ab 10.000 Euro liegt. Aber auch schon für investierte 500 Euro bekommen Neukunden eine Prämie von 500 Meilen.

Tipp: Mit dem Exporo Partnerprogramm kann man zusätzlich Provisionen verdienen. Dazu können Werbemittel auf der eigenen Website eingebunden werden. Wenn sich interessierte Anleger über einen eingepflegten Link bei Exporo registrieren und eine Investition tätigen, erhält der Teilnehmer am Partnerprogramm eine Provision.

Serviceangebot und Kundensupport

Damit sich interessierte Anleger über die Projekte und den Investitionsprozess informieren können, präsentiert Exporo ferner über die Website recht umfangreiche Informationen. Bei offenen Fragen kann sich daher auch ein Blick in den FAQ-Bereich lohnen. Hier findet man obenrein Wissenswertes zum Angebot, das man in unterschiedlichen Kategorien bereitgestellt. Den Kundenservice kann man über die aufgeführte Hotline kurzum erreichen. Die Servicezeiten reichen von Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 20:00 Uhr. Am Wochenende kann man den Kundensupport hingegen nicht erreichen. Unter den Kontaktmöglichkeiten findet sich auch ein Live-Chat.

Darüber hinaus kann man Anliegen auch über das Kontaktformular oder den aufgezeigten E-Mail-Kontakt anbringen. Sowohl die Exporo AG als auch die Exporo Investment GmbH firmieren in Hamburg. Die zugehörige Postanschrift bekommt man über die Website zur Verfügung gestellt. Die Exporo AG ist ein Finanzanlagenvermittler. Es liegt eine Erlaubnis nach § 34c und 34f Abs. 1 Gewerbeordnung vor. Bei der Exporo Investment GmbH handelt es sich um ein Finanzdienstleistungsinstitut, das von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt wird.

Bei Exporo entscheiden Anleger, in welches Immobilienprojekt die Investition fließt. Es besteht die Möglichkeit sich über Baufortschritte zu informieren. Im Blog werden Themen aus dem Bereich Immobilien und Finanzen thematisiert. Der Blog präsentiert lesenswerte Artikel, die sich auch mit Neuigkeiten befassen und Expertenwissen beinhalten.

Fazit: Interessante Projekte über die Exporo Plattform verfügbar

Exporo gehört zu den führenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland. Über die Plattform können sich Anleger an Immobilienprojekten beteiligen und das schon mit relativ niedrigen Kapitaleinsätzen. Der Exporo Anleger gewährt eine Anleihe, die in seinem Rang nach dem Fremdkapital (Bank) steht. Über Exporo kann man in Neubau- oder Bestandsobjekte investieren. Zu den Finanzierungsobjekten findet man Risikoklassen, die man durch die Bewertung von 7 ausgewählten Kriterien ermittelt hat. Je weniger Risikopunkte ein Projekt erhält, desto besser fällt die Bewertung aus.

Das gemeinsame Investieren über die Crowd ermöglicht privaten Anlegern zudem eine alternative Anlagemöglichkeit. Anders als eine Anlage in Tagesgeld geht eine Investition in Crowdinvesting-Immobilien demzufolge mit einem gewissen Risiko einher. Bei einigen Exporo Immobilien findet man jedoch Maßnahmen, durch die man das Risiko als Anleger reduzieren kann. Um über die Plattform investieren zu können, ist zuvor eine Anmeldung erforderlich.

Wer sich mitunter für ein Immobilienprojekt entschieden hat, kann ohne großen Aufwand investieren. Anleger werden hierzu Schritt für Schritt durch den Investitionsprozess geführt. Die Investition über Exporo ist überdies kostenfrei. Damit sich Exporo finanzieren kann, erhält das Unternehmen dementsprechend eine Vergütung von den jeweiligen Projektentwicklern. Detailinformationen zu den Projekten können über die Plattform eingesehen werden. Der Kundensupport ist mitunter telefonisch, über Live-Chat und Kontaktformular erreichbar.

Bilderquelle: shutterstock.com